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（原標題：涉基金銷售違規 重慶銀行(601963.SH)等三家機構被出具警示函）

智通財經APP獲悉，3月16日，重慶證監局對重慶銀行(601963.SH)、好買基金重慶分公司、重慶農商行分別出具警示函。其中，重慶銀行、好買基金重慶分公司此番被罰，均與互聯網渠道銷售基金或營銷宣傳存在違規行為有關。

警示函顯示，重慶銀行存在的三個問題中有兩個涉及手機銀行銷售基金違規，具體問題包括手機銀行客戶端向投資者銷售基金過程中未按規定告知投資者必要信息、銷售界面中缺少個別基金產品的資料概要等。

重慶銀行2022年半年報顯示，截至2022年6月30日，其手機銀行個人客戶達164.16萬戶。報告期內以轉賬、繳費、理財銷售等高頻交易為主的線上業務替代率超過97%。財富管理方面，重慶銀行表示將持續優化財富管理產品體系、持續打造優質財富管理服務體系等。

好買基金重慶分公司同樣存在三個問題：一是2021年5月至2021年8月期間取得基金從業資格的員工不足5人，且未在5個工作日內向我局報告，也未在30個工作日內將人員調整至規定要求。二是對私募基金產品所使用的評級規則中未包含私募基金產品投資集中度因素。三是未通過專門的技術系統對員工使用微信開展基金營銷宣傳活動進行統一管理，實施留痕和監控。

重慶農商行方面，其一是向投資者銷售基金前，未按照相關規定提供“因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項;因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由”等信息;二是個別員工在未取得基金從業資格的情況下進行了基金宣傳推介活動。

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