（原標題：金融合規周度觀察|上周金融監管領域合計開出超億元罰單，處罰原因“未依法履行職責”居首）

財聯社4月26日訊 （編輯 天元 實習生 梁赫文）為遏制違法違規行為，形成震懾效果，金融監管力度仍在加強。

財聯社根據企業預警通和公開數據的統計顯示，上周（4月16日-4月22日）金融監管領域共開出363張罰單，合計罰沒金額11426.8萬元，發文單位包括央行、銀保監會、證監會、交易所等。其中銀保監會及派出機構開出129張罰單，合計處罰金額2144.2萬元；央行及其派出機構開出4張罰單，合計處罰金額400萬元，證監會及其派出機構開出117張罰單，處罰金額為8095萬元。

從被處罰主體看，非金融類企業上周共計收到232張罰單，合計金額為9118.4萬元；銀行上周共收到93張罰單，合計金額為2199.4萬元；保險機構合計收到30張罰單，合計被罰款109萬元；證券業（含證券/基金/資管等，下同）合計收到9張罰單，但沒有罰款金額，整改措施主要包括“警示”和“責令改正”。全部罰單中，涉及個人的有211張罰單，合計被罰6365.1萬。

寧波銀保監局、證監會處罰力度較大

從銀保監會及其派出機構的處罰分布來看，上周寧波銀保監分局罰款金額最高，共650萬元；其次是哈密銀保監分局，共275萬元；宿遷銀保監分局開出191萬元罰單，排第三。

值得一提的是，寧波銀保監局4月18日同時開出多張罰單，其中有多張罰單處罰原因是未依法履行職責。具體來說，包括信貸管理不盡職，信貸資金違規流入房地產領域等。寧波銀行、中信銀行寧波分行因此分別被罰款220萬、340萬，為上周單筆罰款金額最大的兩筆。

從證監會及其派出機構的處罰分布來看，上周證監會罰款規模最大，共37張，總金額為6025萬元；其次是浙江證監局、江蘇證監局，分別開23張、11張罰單，金額分布為1220萬元、600萬元。

受罰原因中“未依法履行職責”居首

在違規原因方面，上周被處罰最多的原因為未依法履行職責，共計132張罰單，具體包括未按規定披露關聯方及關聯交易、虛構財務報表信息、不按時如實披露公司重大信息等。此外，還有較多企業收到上交所或深交所的關注函，共計42張。其他方面，企業被處罰較多的原因還有涉嫌違反法律法規等共計17張罰單，其中最主要原因為違反票據管理規定。

上周銀行業被處罰最多的原因為未依法履行職責，有76張罰單，其中的主要原因是未嚴格執行貸款“三查”規定，貸款管理不審慎，貸前調查和貸后管理不盡職等；被處罰第二多的違規原因為違規經營，包括違規辦理銀行承兌匯票業務等；處罰第三多的違規原因為涉嫌違反反洗錢法。

上周保險業被處罰原因最多的為未依法履行職責，此類罰單共計15張，其中多數處罰對象為個人，即保險從業人員，包括了保險從業期間實施非法吸收公眾存款犯罪行為、提供不實材料以欺騙、隱瞞手段取得任職資格等。

上周證券業被處罰規模不大，違規原因主要包括了內部制度不完善、未依法履行職責，分別為4張、3張，涉及最多的公司為中信證券。

大額罰單焦點在企業信息披露違規

總體而言，上周被處罰規模最大的類別是非金融企業。具體來說，易見供應鏈管理股份有限公司（*ST易見，600093）被處罰金額最高，主要問題在于：一、易見股份2015年至2020年定期報告存在虛假記載和重大遺漏；二、易見股份未按期披露2020年年報。有關該公司的個人及機構主體共計被罰3075.00萬元，其中公司主體被證監會處以1050萬元的罰款。

罰款規模其次的為廣東柏堡龍股份有限公司、杭州天目山藥業股份有限公司，金額分別為2850萬元、1320萬元。

上周被處罰規模第二大的類別是銀行業。具體來說,中信銀行寧波分行被處罰金額最高，主要問題在于違規經營，機構主體被罰款340萬元。罰款規模其次的為寧波銀行、金平苗族瑤族傣族自治縣農村信用合作聯社，其金額分別為250萬元、184.4萬元。寧波銀行主要違規原因為“未依法履行職責”，具體行為包括：代理保險銷售不規范、信貸資金違規流入房地產領域、違規向土地儲備項目提供融資等。金平苗族瑤族傣族自治縣農村信用合作聯社的主要違規原因為“違反反洗錢法”，具體包括非標投資業務資金支用審核不到位、房地產貸款授信管理不到位、個人信用報告異議處理超期、未按規定履行客戶身份識別義務等。

（備注：本文數據支持方為企業預警通）

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