（原標題：一起線上投顧業務違規遭罰，事出申萬宏源與螞蟻財富投顧合作，違規點究竟在哪？雙方各有官方回應）

財聯社（上海，記者 劉超鳳）訊，3月22日，證監會對申萬宏源證券與螞蟻財富合作的線上投顧業務開出了四張罰單。

這其中包括責令申萬宏源證券每3個月開展一次內部合規檢查，并在每次檢查后10個工作日內報送合規檢查報告；多位業務線負責人及高管被罰，時任執行委員會成員兼財富管理事業部總經理房慶利、項目負責人趙耀均被采取監管談話，時任首席信息官謝晨被出具警示函。

據記者了解，本次罰單起因是申萬宏源證券與螞蟻財富的一項理財師合作項目。由申萬宏源證券與螞蟻財富合作進行產品銷售。對于這一業務，10月檢查后監管提出要求，責令申萬宏源證券派出人員在螞蟻平臺上只能銷售自家產品，不能銷售螞蟻產品。原本定于11月不再銷售，但在12月檢查時發現，并未改善，也因此再度觸怒監管。申萬宏源原本寄希望于互聯網合作上探出一條路子，反而引來監管罰單。

自2015年合并組建以來，申萬宏源證券在券商分類評級中有六年獲評A類AA級，2020年、2021年連續兩年獲評A類AA級。

罰單中提及哪些事項

證監會對申萬宏源證券開出四張罰單，因公司在與螞蟻財富開展線上投顧業務時，未獨立開展適當性管理，未全面了解投資者情況，未獲取客戶的住址、職業、財務狀況、投資經驗、誠信記錄等信息，相關信息系統運行不處于公司自身控制范圍，未能本地保存客戶信息、適當性管理以及相關服務記錄等資料。

上述情形違反了證監會有關規定。根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三條規定、《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條第一項規定、以及《證券基金經營機構信息技術管理辦法》第四十三條還規定。

最終，申萬宏源證券被采取責令增加內部合規檢查的次數并提交合規檢查報告。自監督管理措施決定作出之日起1年內，責任申萬宏源證券每3個月開展一次內部合規檢查，并在每次檢查后10個工作日內，向證監會上海局報送合規檢查報告。

與此同時，申萬宏源證券多位業務線負責人及高管被罰，時任執行委員會成員兼財富管理事業部總經理房慶利、項目負責人趙耀均被采取監管談話，時任首席信息官謝晨對涉及信息系統的部分負有領導責任，被出具警示函。

雙方各有回應

申萬宏源證券對財聯社記者回應稱，本次監管函件中指出公司在相關業務合作過程中，在投資者適當性管理獨立性、客戶信息和數據保存方面存在的問題。目前公司已按照監管要求，基本完成了有關整改工作。當前公司經營管理一切正常、運行良好。公司始終高度重視合規風控工作，始終堅持穩健經營、行穩致遠的經營理念，將全面抓好整改落實工作，不斷完善內部管理，強化合作項目管理。

螞蟻財富表示，此次涉及事項為申萬宏源證券在螞蟻財富平臺開展的線上個人投資咨詢業務。螞蟻財富將全力協助并配合申萬宏源證券進行合規展業，確保其完全合規并且不斷優化。

基金投顧三個月簽約規模超11億

2020年2月，申萬宏源證券被核準試點開展基金投資顧問業務，是首批試點的七家券商之一。

申萬宏源證券基金投顧業務于2020年9月22日正式上線，上線后業務發展很快。截至當年年末，申萬宏源共上線6只基金投顧策略組合，簽約客戶3.68萬戶，簽約客戶資產規模達11.37億元。

證券行業競爭激烈，行業人士都表示非常內卷化。為了搶跑基金投顧業務，觸達更多客戶群體，不少券商進駐螞蟻等三方銷售平臺，與銀行等客群資源豐富的機構合作，抑或引入粉絲數和管理規模雙高的基金大V等，都是激烈競爭下的業務破局探索方式。

2021年年中，申萬宏源證券陸續在螞蟻財富平臺上線了三個基金投顧策略，分別為穩健型策略“申萬宏源穩一點”，平衡型策略“申萬宏源高一點”和進取型策略“申萬宏源牛一點”。

本次申萬宏源與螞蟻財富的合作，還包括開展公募基金投顧策略輸出等，旨在借助于互聯網金融這個客群龐大的渠道，提升客戶觸達率，幫助解決個人投資者在基金投資上的“選基難、配置難、調倉難”的問題。

關鍵詞： 申萬宏源