（原標題：涉嫌為巨額不法資產提供服務？瑞信否認：大多是些陳年舊事）

財聯社（上海，編輯 史正丞）訊，過去幾年麻煩不斷的瑞信集團（Credit Suisse）又冒出了新的負面，但這次的情況有一些微妙。

英國衛報、美國紐約時報、彭博等全球多家媒體周日集中援引匿名爆料者提供的1.8萬個瑞信客戶賬戶信息，稱這家瑞士第二大銀行在過去八十年里為一眾罪犯、腐敗官員管理資產。據報道稱，泄露信息的賬戶總資產規模最高時超過1000億美元。

這些信息哪里來的？講了些什么？

這個名為“瑞信秘密”的項目由國際調查記者組織OCCRP（有組織犯罪和腐敗報告項目）管理。根據該組織官網透露信息，相關賬戶信息是匿名信源一年多前提供給《南德意志報》的，爆料人并沒有透露個人信息，但表達了對瑞士銀行法幫助賬戶持有人隱匿資產和避稅的不滿。

OCCRP透露，“瑞信秘密”項目獲得的數據包括1.8萬賬戶的賬戶號、開立時間、最高持有金額，以及部分賬戶的銷戶時間，總共涉及3萬個人和公司實體，因為一些賬戶由多個客戶共同控制。這些賬戶最高資產的平均值為750萬瑞郎。

根據數據，2007和2008年之間開戶的數量達到巔峰，之后在2014年又迎來了銷戶高峰，因為那時瑞士引入法律將向一部分國家自動交換外國公民的涉稅數據（共同申報準則CRS）。

這次泄露的數據中有數千個賬戶來自埃及、烏克蘭，均為未加入CRS的國家。

需要強調的是，開設瑞士銀行賬戶并不觸犯法律，這份調查主要關注的是瑞信與知名犯罪集團領導人、腐敗官員之間的交易。

根據調查記者們花費數月挖掘出的數據，瑞信的客戶包括菲律賓人口買賣集團、巴爾干販毒集團頭目，以及一系列已經被定罪的腐敗官員。不少賬戶甚至是在客戶本人被司法機構指控或定罪后開立。

值得一提的是，瑞士銀行無條件為客戶保密的來源是該國1934年聯邦銀行法的47條，該國在2015年還收緊了法律的適用范圍，除了銀行家和內部知情人員，其他泄露來自瑞士金融金融機構秘密的“第三方人員”都將面臨最高五年的有期徒刑，這也是為什么沒有瑞士媒體介入此事的原因。

瑞信發聲：都是成年舊事

瑞信集團周日發表聲明，強烈反對一系列報道對該行商業行為的指控和暗示。銀行強調這些數據不僅最早可以追溯到上世紀四十年代，報道中談到的問題也來自于片面、不準確或選擇性的信息，形成對公司業務具有傾向性的解讀。

（來源：公司官網）

瑞信進一步表示，近三周收到大量媒體詢問后，公司審查了涉及上述報道的賬戶，發現其中接近90%到今天已經銷戶，其中有近六成是在2015年前關閉的，剩下那些仍在使用中的賬戶完全合規。

瑞信強調，報道中涉及的問題早就已經被妥善處理，若有需要還會采取進一步措施。

瑞信同時指責一系列的媒體報道看上去像是集體抹黑行為，不只是針對瑞信，而是整個瑞士金融市場，這個地方在過去幾年里已經發生了巨大的改變。

對于瑞信的聲明，OCCRP第一時間給出回應，表示瑞信將這些報道稱為“歷史問題”，但這與媒體提出的問題并不相關。數據顯示該行在許多知名罪犯被起訴或定罪后仍長期為這部分客戶服務，在某些案例中，賬戶持有人也確認他們的賬戶目前依然有效。

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