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今年以來，河北豐寧農商銀行認真貫徹落實省聯社2023年年度工作會議精神和《河北省農村信用社2023年合規與風險管理工作要點》要求，把內控合規管理和防控風險作為實現持續高質量發展的重點工作來抓,通過開展內控合規教育培訓，強化責任落實和完善制度體系等措施，將內控合規管理理念融入到員工腦海里，將內控合規意識融入員工心目中，將內控合規管理制度融入業務每個環節，有效地提升了內控合規水平和案件防控能力，為豐寧農商銀行實現安全合規經營和高質量發展提供了保障。

深入開展教育培訓，將內控合規理念融入員工腦海里。在內控合規管理中，提升員工內在內控合規理念十分重要。為提高員工內控合規管理理念，把合規辦業務和合規經營形成每位員工的行為自覺，該行在開展全員內控合規教育培訓上下功夫，制定了內控合規培訓教育方案，將《河北省農村信用社員工違規失職行為處理辦法》、《銀行業從業人員職業操守和行為準則》等列入教育培訓必選課目，總行黨委理論學習中心組帶頭學習內控合規制度辦法，開展了“高管講合規”活動，上半年，總行在員工自學的基礎上，組織全員開展了合規教育培訓，各業務部室分別就主管業務方面進行了專題業務合規培訓，并組織全員進行了內控合規知識考試，檢驗教育培訓效果，以考促學，強化合規理念。同時該行還開辦了合規主題日、合規大講堂、合規知識競賽、合規演講比賽、合規宣講、合規標兵評選等多種形式教育活動，把合規理念深深地融入到員工的腦海里。為強化案防合規警示教育，該行組織員工參觀警示教育基地、觀看警示教育片、參加職務犯罪預防教育課、專題學習資料等，讓廣大員工受警醒、知敬畏，以強烈的思想震撼和精神洗禮，增強合規自律意識。

強化案防責任落實，將內控合規意識融入員工心目中。為使每位員工在工作中隨時隨處都有強烈的合規意識，把合規辦業務和合規經營責任意識時刻掛在心上，該行黨委將內控合規工作列入“一把手”工程，層層壓實責任，年初，該行黨委書記、董事長與班子成員、各支行行長、各部室經理簽訂《2023年度案件防控目標責任書》48份，簽約率100%，與全體員工簽訂《遵守紀律合規操作承諾書》303份，其中管理人員88份，一般人員215份。將案件防控工作要求和具體工作目標落實到各層級、各部門、各崗位和每位員工。為防止簽訂的《責任書》、《承諾書》走過場，該行加大檢查督導力度和查處力度，狠抓末端落實，徹底扭轉部分網點和員工有章不循、執紀不嚴、違規操作等行為做法，切實做到有章必循違規必究，提升規章制度的執行力和威懾力，讓每員工把合規意識和責任真正掛在心上，落實在各項工作中，真正懂得只有合規經營才能規避風險，只有規避風險才能實現持續發展的道理，從根本上杜絕各類違規違紀問題的發生。

完善規章制度體系，將合規管理制度融入業務每個環節。規章制度是確保依法合規經營的保障，可是在執行中，往往會出現規章制度為業務經營讓路的問題，為避免這一問題發生，該行對內控制度進行了“廢立改”梳理工作，將內控管理制度與業務經營辦法相融合，讓制度“走”在業務經營理念前頭，用制度規范經營行為、規避風險，促進各項業務持續健康發展。在此基礎上，該行還對重要合同范本進行了重新審定，完善規范了合同文本，將監管規定轉化為內部規章制度，使內控管理制度覆蓋所有業務領域和關鍵管理環節。上半年，該行梳理各項規章制度52個，其中沿用28個，廢止3個，修訂5個，新增16個，涉及財務、信貸、合規、科技等各相關領域，讓每一項業務都保證在合規的前提下進行，防止重業務輕合規和合規為業務讓路問題的出現。同時該行還對新頒布制度、新開發業務和新推廣產品等重要經營管理事項重新進行了合規性和規范性審核，把“合規促發展、合規創價值”理念潛移默化滲入到業務經營管理之中，確保豐寧農商銀行各項業務依法合規、持續高質量發展。

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