瑞信一季度出現了巨額的資金外流，其財富管理部門也被大量減值，使得即將收購瑞信的瑞銀集團在保住關鍵客戶和資產方面也面臨挑戰。

【資料圖】

周一，瑞士信貸公布財報顯示，由于瑞士監管機構此前將170億美元的瑞信AT1債券全部減記，該行在今年第一季度實現了124.3億瑞士法郎的凈利潤，而去年同期及去年第四季度分別虧損2.73億及13.93億瑞士法郎；凈營收為184.7億瑞士法郎。

值得注意的是，這可能是該公司167年歷史上的最后一份財報，其被瑞銀收購的交易預計將很快完成。

由于此前的危機重創了該行，瑞信第一季度的資產凈流出達到了612億瑞士法郎（約686億美元），占截至2022年底該集團管理資產的5%。存款外流占瑞信財富管理部門和瑞士銀行本季度資產凈流出的57%。

在財報中，瑞信表示，它經歷了大量的凈資產流出，尤其是在2023年3月下半個月，“截至2023年4月24日，這種情況有所緩和，但尚未逆轉”。

瑞信稱：

在2023年3月下半月，瑞士信貸經歷了大量現金存款提取以及到期定期存款不續期的情況?？蛻舸婵钤?023年第一季度減少了670億瑞士法郎。

這些資金外流在收購消息之前和之后的幾天里最為嚴重，后來穩定在較低的水平，但截至2023年4月24日仍未逆轉。

財報還顯示，瑞信在2022年全年凈虧損為73億瑞郎，其中僅第四季度就虧損了14億瑞郎。截至3月底，瑞信的財富管理部門管理的資產降至5025億瑞士法郎，而去年同期為7070億瑞士法郎。

此外，瑞信的財富管理業務一季度凈流出471億瑞郎，并稱13億瑞郎的減值支出主要與該業務有關。值得一提的是，財富管理業務歷來是瑞銀最看重的業務，而該行不僅上調了對該業務的盈利預警，還稱預計該業務以及整個集團今年將出現“重大”虧損。

截至第一季度末，瑞信從瑞士央行的借款總額為1080億瑞士法郎，此前該行已償還了600億瑞士法郎的借款，以支持其流動性水平。上一季度結束后，該行在4月份又償還了100億瑞士法郎。

瑞信在去年第四季度已損失約1100億瑞郎的客戶資產，此前質疑該行財務穩定性的社交媒體風暴引發投資者紛紛退出?；ㄆ旆治鰩熢谥芤恍己喜⑾⑶肮烙?，瑞信與瑞銀合并后可能再損失1100億瑞郎，約占其客戶資產的五分之一。

瑞銀周一也宣布，由于計劃收購瑞信，其集團首席風險官 Christian Bluhm 將繼續留任，從而推遲了原定于5月1日向 Damien Vogel 的交接。Vogel 現在將擔任新設立的集團風險控制整合主管一職。

由于對全球銀行業危機的擔憂不斷蔓延，客戶迅速開始撤資，瑞信在3月遭遇了大規模存款外流和股價暴跌。瑞士政府不得不出手援助，并撮合瑞銀對瑞信的收購。作為交易的一部分，瑞士金融市場監管局（FINMA）此前將170億美元的瑞信AT1債券全部減記。

收購交易預計將在今年年底完成，但瑞銀完全吸收瑞信的業務預計需要大約三到四年的時間。瑞銀表示，在業務合并后計劃縮減瑞信的投行業務。

在瑞信最后一次的年度股東大會上表示，瑞信董事長 Lehmann?對該集團的崩盤，以及最終被競爭對手瑞銀收購的事件“深感抱歉”。他表示，這項交易方案“必須通過”。

Lehmann 和瑞信CEO Ulrich Koerner 試圖進行大規模戰略改革，旨在加強其風險和合規職能，并解決投資銀行部門長期表現不佳的問題。

風險提示及免責條款 市場有風險，投資需謹慎。本文不構成個人投資建議，也未考慮到個別用戶特殊的投資目標、財務狀況或需要。用戶應考慮本文中的任何意見、觀點或結論是否符合其特定狀況。據此投資，責任自負。

關鍵詞：